Wie werden die Geldüberweisungen, die früher Kuba erreichten, heute gestohlen?
Selbst in Zeiten hoher Inflation ist eine Milliarde Pesos eine beträchtliche Summe, die in der öffentlichen Wahrnehmung immer noch ausschließlich mit makroökonomischen Berechnungen in Verbindung gebracht wird. Weit entfernt von der Realität der Haushalts- und Familienfinanzen spiegelt diese Zahl jedoch nicht die finanzielle Lage vieler Menschen wider.
Doch genau diese Summe – eine Milliarde Pesos in Landeswährung und etwa eine Viertelmillion US-Dollar – hat ein gebürtiger Einwohner Camagüeys, der in Miami lebt, innerhalb von nur acht Monaten (von Februar bis September 2025) innerhalb Kubas transferiert. Er bereicherte sich dabei an einem kriminellen Währungsschmuggel, indem er Überweisungen abfing, auf die viele Familien auf der Insel angewiesen sind, um ihren Lebensunterhalt zu bestreiten.
Behörden des kubanischen Innenministeriums (Minint) informierten Granma über Einzelheiten der laufenden Ermittlungen gegen Humberto Julio Mora Caballero, Organisator und Anführer eines Netzwerks, das sich darauf spezialisiert hat, US-Dollar-Gelder in den Vereinigten Staaten einzubehalten. Diese Gelder waren von Einwohnern der USA und dazu bestimmt, ihren Verwandten in Kuba finanzielle Unterstützung zukommen lassen.
Das Netzwerk konzentriert sich zunächst – im Rahmen einer weltweit bekannten und strafrechtlich verfolgten Form der internationalen Finanzkompensation – darauf, diese Dollar in den USA einzusammeln und im Gegenzug die Auszahlung an die Empfänger in Kuba zu versprechen. Die Auszahlung erfolgt jedoch in kubanischen Pesos, und zwar zu dem künstlichen, illegalen und unrealistischen Wechselkurs, der von der vom US-Außenministerium finanzierten Online-Plattform El Toque als Instrument des Wirtschaftskriegs gegen Kuba festgelegt wird.
Wo bleibt der „Gewinn“ in dieser von Mora Caballero geleiteten Operation, in die bisher 13 Personen in Kuba verwickelt sind, darunter die Leiter von vier nichtstaatlichen Unternehmen?
Oberstleutnant Yisnel Rivero Crespo, Leiter der Abteilung für Wirtschaftskriminalität der Ermittlungseinheit des Innenministeriums, erklärte, dass der Beschuldigte mit den gesammelten Geldern und unter opportunistischer Ausnutzung des eingeschränkten Devisenzugangs des kubanischen Bankensystems zur Unterstützung der Geschäfte des nichtstaatlichen Sektors Großhandelseinkäufe von Waren finanziert, die von diesen nichtstaatlichen Unternehmen in Kuba nachgefragt werden – eine Dienstleistung, die diese dann mit den Einnahmen aus ihren Einzelhandelsverkäufen in der Landeswährung „begleichen“.
Werden Dollar-Investitionen durch Verkäufe in kubanischen Pesos wieder hereingeholt? Natürlich nicht.
Rivero Crespo erklärte, dass die Verkaufserlöse, die Kleinst-, Klein- und Mittelbetriebe (KKMU) in bar an Mora Caballeros Agenten abgeben müssen – die für die Einziehung zuständig sind –, dann von diesen Agenten in verschiedenen Provinzen an die Empfänger von Überweisungen verteilt werden, die ursprünglich in Dollar getätigt wurden, bevor sie in den Vereinigten Staaten vom Anführer des Netzwerks beschlagnahmt wurden.
Wo also bleiben die Gewinne des Finanziers? Sie stammen aus den Dollar, die er als Prozentsatz für die Auszahlungsdienstleistung (die er Verwandten in den USA in Rechnung stellt) von seinen Geldern abbucht, und aus dem Prozentsatz, den er von KKMU in Kuba für den Kauf und Import von Waren verlangt, erläuterte Rivero Crespo.
Anders ausgedrückt: Es handelt sich um zwei Kanäle der Nettogewinnmaximierung, die zudem mit äußerst spekulativen Margen arbeiten, da in beiden Fällen die zusätzliche Gebühr zwischen 8 % und 12 % sowohl des Betrags jeder Überweisung als auch des Kaufpreises des Produkts liegt.
Die Berechnung ist einfach: Wenn ein Familienmitglied die Lieferung von 100 US-Dollar in kubanischen Pesos verlangt, muss es Mora Caballero – in den USA und in US-Dollar – den vereinbarten Prozentsatz zahlen. Ebenso überweist das Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU) seinen Agenten den Gegenwert der importierten Containerkosten in kubanischen Pesos zuzüglich des vereinbarten Prozentsatzes.
Der KKMU-Inhaber muss sich nicht um die Währung kümmern; dafür ist allein sein „Finanzierer“ verantwortlich, der die Dollar aus der Überweisung einstreicht, sobald seine Mitarbeiter die Zahlungen in Kuba geleistet haben.
Der Experte betonte, dass der Fall von Mora Caballero kein Einzelfall, sondern ein Paradebeispiel für ein System sei, bei dem viele Personen als Finanzierer agieren. Es handele sich um gut geölte, diskreti ablaufende und effiziente Mechanismen (Spediteure, Vertriebspartner, ausreichende und komfortable Logistik usw.), die rund um die Uhr arbeiten und über eine Zahlungsfähigkeit verfügen, die selbst vorübergehende Verluste auffangen kann.
Er berichtete beispielsweise, dass im Juli letzten Jahres ein von Mora Caballero organisiertes und geführtes Netzwerk ins Visier genommen wurde, wobei zahlreiche Vermögenswerte und Bargeld beschlagnahmt und die Mitglieder unter gerichtliche Aufsicht gestellt wurden. Der von ihrem Anführer angehäufte Reichtum und die Straflosigkeit, mit der er in den Augen der US-Finanzbehörden agiert, ermöglichten es ihm jedoch, das Geschäft wieder aufzubauen und das derzeit untersuchte Netzwerk zu strukturieren.
Die millionenschwere Bereicherung des Chefs dieses kriminellen Netzwerks ist keineswegs das Kernproblem dieses Produkts des Wirtschaftskriegs gegen Kuba, sondern vielmehr das komplexe Geflecht von Operationen, das die Gesetze und Institutionen sowohl Kubas als auch der Vereinigten Staaten umgeht und der Wirtschaft des Archipels erheblichen Schaden zufügt.
Die Scheinlegalität dieses Mechanismus versucht sich zu rechtfertigen, indem sie nichtstaatliche Wirtschaftsakteure in Kuba und die legale Möglichkeit des Warenimports anerkennt; es ist jedoch illegal, dass ein Unternehmen, dem die notwendigen Lizenzen fehlen, Finanzdienstleistungen anbietet – sowohl in Kuba als auch in den Vereinigten Staaten.
Welchen Schaden richtet dies für die kubanische Wirtschaft an?
Erstens verhindert es den Zufluss von US-Dollar nach Kuba, die zuvor als Überweisungen eintrafen. Ein Teil der Bevölkerung erhielt diese wirtschaftliche Unterstützung stets über legale Kanäle und war so vor überhöhten Gebühren geschützt. Heute ist dieser Geldfluss minimal.
Zweitens gefährdet es unmittelbar die Zahlungsfähigkeit des nationalen Bankensystems, da Wirtschaftsakteure in Kuba gezwungen sind, Finanzdienstleistungen durch Barzahlungen zu begleichen. Sie müssen daher auf elektronische Zahlungsmethoden verzichten. Dies ist einer der Gründe, warum private Unternehmen so großen Widerstand gegen die Annahme von Zahlungen über Transfermóvil oder EnZona leisten und warum die Bestückung von Geldautomaten so schwierig ist.
Auf diese Weise bleibt der Großteil des Bargelds unkontrolliert, sein Umlauf außerhalb der Bankenkontrolle heizt die Inflation an und fördert die Unterdeklaration von Einkommen und die Nichtzahlung von Steuern durch nichtstaatliche Akteure, was diese zu einem weiteren schweren Verbrechen gegen die nationale Wirtschaft treibt: Steuerhinterziehung.
Verstößt diese Vorgehensweise von Finanziers wie Mora Caballero gegen US-amerikanisches Recht?
Rivero Crespo erklärte, die Folgen eines Verstoßes gegen US-amerikanische Finanzvorschriften und eines Betriebs außerhalb ihrer Kontrollsysteme seien hinlänglich bekannt. Dieser in Kuba geborene Finanzier besitze jedoch keine Lizenz für die von ihm angebotenen Vermittlungsdienste und sei daher gezwungen, Dutzende von Scheinkonten zu nutzen und diese zu bezahlen, um die Aufsicht zu umgehen.
Er sagte, einige Durchsetzungsmaßnahmen hätten zwar zur Schließung einiger dieser Konten geführt, doch sei es ihnen nicht gelungen, das Herzstück einer kriminellen Organisation mit Millionen von Dollar an Ressourcen zu treffen, die den strengen US-Kontrollmechanismen, denen Kuba detaillierte Informationen ohne eine Reaktion zu erhalten, übermittelt habe, unmöglich entgehen könne.
Man dürfe nicht vergessen, dass das übergeordnete politische Interesse an der Schwächung der kubanischen Wirtschaft, bis hin zum Zusammenbruch der Regierung, der Kern der seit über 60 Jahren andauernden Blockade sei. Deshalb boykottiere man alle Mechanismen für den regulären Geldtransfer von Familienangehörigen. Was für die übrigen Länder des Kontinents normalerweise funktioniert, ist für Kuba verboten.
Wenn also ein solches Komplott entsteht – das nicht nur das Leben für Kubaner verteuert, die Wirtschaft lahmlegt und die Rolle der Banken hierzulande schwächt, sondern auch den „zusätzlichen Vorteil“ bietet, die zuvor nach Kuba fließenden Dollar in den USA zu halten –, dann geschieht das Wegsehen gegenüber einem Netzwerk der Finanzmafia aus eigenem Interesse.Was für die subversiven Maßnahmen gegen Kuba ein lukratives Geschäft ist, verursacht der US-Wirtschaft keine Verluste.
Dass die Verschlechterung der Lebensqualität kubanischer Familien das politische Kapital des Staates und der Regierung schmälert, ist ein unveränderliches Ziel. Daher werden die USA dem organisierten Verbrechen immer einen privilegierten Platz einräumen; deshalb muss jede Maßnahme gegen diese Ungeheuerlichkeiten unbedingt eine energische und entschiedene Reaktion beinhalten.
Die Nachhaltigkeit eines Klimas der Transparenz und wirtschaftlichen Sicherheit wird jedoch weiterhin davon abhängen, dass ein für alle Mal Fortschritte bei der Stabilisierung der nationalen Makroökonomie erzielt werden, und zwar mit Maßnahmen, die eine reale Kapazität zur Finanzregulierung (ein schwankender offizieller Wechselkurs) besitzen und vor allem die dringende Produktion von Gütern und Dienstleistungen fördern.
Auch darin liegen Schlüssel der Souveränität